¿POR QUÉ CREÉ EL MÉTODO PEM (PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA MATEMÁTICA)?
En el año 2000, tuve el privilegio de ser invitado personalmente por el Dr. Robert Kaplan, creador del Balanced Scorecard (BSC) en la Universidad de Harvard. Durante mi capacitación directa con él, me especialicé profundamente en estrategia empresarial y en la metodología BSC.
Sin embargo, al regresar a mi país y comenzar a aplicar este conocimiento, me enfrenté a una realidad frustrante: los métodos tradicionales de planificación estratégica se basaban casi exclusivamente en análisis subjetivos como el FODA y el PESTEL.
Esta dependencia de la subjetividad generaba planes estratégicos inconsistentes, imprecisos y difíciles de medir objetivamente.
Fue entonces cuando decidí desarrollar el método PEM (Planificación Estratégica Matemática), una evolución natural que combina la solidez conceptual del BSC con el rigor matemático y la precisión cuantitativa.
Mi objetivo era claro: crear una metodología que transformara la planificación estratégica de un ejercicio principalmente intuitivo a un proceso basado en datos, proyecciones matemáticas y escenarios cuantificables.
El resultado es PEM: un sistema que mantiene la profundidad estratégica del BSC, pero añade la precisión matemática necesaria para tomar decisiones con absoluta confianza, especialmente crucial para las cooperativas de ahorro y crédito que administran los recursos de sus socios y enfrentan regulaciones estrictas.
El PEM no reemplaza la experiencia directiva, la potencia con matemáticas.
MI TRAYECTORIA CON LAS COOPERATIVAS DE AHORRO Y CRÉDITO
El proyecto que lo cambió todo
En 2015 recibí una llamada que marcaría mi carrera: WOCCU (World Council of Credit Unions), el Consejo Mundial de Cooperativas de Ahorro y Crédito, me contactó para implementar la metodología PEM en la Caja Popular Santiago Apóstol, en México.
Los resultados hablan por sí mismos:
Cuando la Caja Popular Santiago Apóstol contrató mis servicios en 2015:
Sin estrategia ni presencia digital
4 sucursales
Oficina central pequeña de un solo piso
4,032 socios
RESULTADOS DE LA PLANIFICACIÓN ESTRATÉGICA MATEMÁTICA: en 2025 cuentan con:
Sólida presencia digital
14 sucursales
Sede corporativa de 9 pisos
47,087 socios
La prueba definitiva de la efectividad del método PEM no está solo en estas cifras impresionantes, sino en un hecho aún más significativo: me han contratado sistemáticamente cada 3 años para actualizar y fortalecer su planificación estratégica.
Cronología de nuestra colaboración:
• 2015: Implementación inicial del PEM
• 2018: Primera actualización estratégica
• 2021: Segunda actualización y expansión del modelo
• 2025: Tercera actualización (en curso)
PARADIGMA ACTUAL VS. FUTURO
❌ Modelo tradicional (obsoleto):
Planeación anual rígida basada en datos históricos
Decisiones por intuición o experiencia pasada
Reacción a los cambios del mercado cuando ya ocurrieron
Silos departamentales con poca comunicación
✅ Modelo futuro (agilidad predictiva):
Simulación continua de escenarios en tiempo real
Decisiones basadas en múltiples futuros posibles
Adaptación proactiva antes de que ocurran los cambios
Colaboración integrada entre todas las áreas
5 PILARES FUNDAMENTALES PARA EL FUTURO
01
SIMULACIÓN COMO CULTURA ORGANIZACIONAL
Convertir el “what-if” en práctica diaria: cada decisión clave se prueba en múltiples escenarios antes de ejecutarse.
02
DATOS EN TIEMPO REAL + INTELIGENCIA PREDICTIVA
Combinar datos internos con indicadores externos (economía, competencia, regulación) para anticipar cambios y oportunidades antes que la competencia.
03
FLEXIBILIDAD ESTRUCTURAL
Diseñar la organización para pivotear rápidamente: sistemas tecnológicos modulares y equipos multifuncionales capaces de adaptarse a nuevos escenarios.
04
ENFOQUE EN EL SOCIO DEL FUTURO
Las nuevas generaciones esperan experiencias digitales fluidas. La planificación debe anticipar cómo evolucionarán sus expectativas y comportamientos financieros.
05
SOSTENIBILIDAD MEDIBLE E IMPACTO SOCIAL
Integrar métricas sociales y ambientales en la estrategia brindará ventajas competitivas significativas a las cooperativas.
El futuro pertenece a quienes pueden ver múltiples futuros y elegir el mejor camino antes de recorrerlo.
LA GRAN OPORTUNIDAD
Las cooperativas que adopten herramientas de simulación estratégica HOY tendrán una ventaja de 3 a 5 años sobre aquellas que siguen planificando “a la antigua”.